L'article en bref...
Nous vous conseillons d’investir 2 millions d’euros sur les meilleurs contenus des 4 classes d’actifs (produits de taux sécurisés, immobilier, partie risquée en actions ou en private equity, exotique) et sur les meilleurs contenants (enveloppes fiscales), comme l’assurance vie luxembourgeoise.
Les patrimoines de 2 millions d’euros représentent seulement 1 % des ménages français (INSEE). Votre patrimoine peut provenir de différentes sources (héritage, vente de votre entreprise, revenus professionnels, gain au Loto, etc.).
Nous vous conseillons d’investir vos 2 millions d’euros afin que votre patrimoine évite de perdre 30 000 € de pouvoir d’achat par an. En effet, depuis 1991, en France, l’inflation moyenne est de 1,5 % (La finance pour tous).
💡 L’argent est un outil pour réaliser vos projets de vie et non une fin en soi. Ainsi, chez WSI Conseil, nous vous attribuons 4 profils différents (défensif, modéré, équilibré, dynamique) selon :
- Vos objectifs de vie (préparer votre retraite, financer les études de vos enfants, faire un tour du monde, acheter votre résidence principale, etc.) ;
- Votre horizon d’investissement (court, moyen ou long terme) ;
- Votre profil de risque (de 1 à 7 sur l’échelle de risque SRRI).
📎 Pour investir 2 millions d’euros, nous vous conseillons de les placer dans :
- Des produits de taux sécurisés (fonds euros, fonds monétaires et obligataires) à court terme.
- Les actions, l’immobilier et le private equity (actifs non cotés) à long terme.
- Des placements exotiques comme l’or et les cryptomonnaies, pour 10 % maximum de votre patrimoine (selon vos convictions).
- Les meilleurs contenants les plus adaptés à votre situation (assurance vie luxembourgeoise ou française, PEA, PER, CTO, contrat de capitalisation).
Où investir 2 millions d’euros ?
Voici notre tableau récapitulatif des meilleurs contenants (enveloppes fiscales) pour investir 2 millions d’euros :
| Critères | Assurance vie luxembourgeoise – WSI Conseil | Plan d’épargne en actions (PEA) | Assurance vie française | Plan d’épargne retraite (PER) assurantiel | Contrat de capitalisation | Compte-titres ordinaire (CTO) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Univers d’investissement | ✅✅✅ Illimité en fonds d’assurance spécialisé (FAS) cat. D et ✅ Bon, hors FAS (sauf SCPI). | ✅ Bon (fonds monétaires, obligataires et actions ETF). | ✅ Bon (fonds euros, SCPI, private equity liquide, ETF, or, etc.) | ✅ Identique | ✅ Identique | ✅✅ Illimité (sauf SCPI et fonds euros) |
| Plafond de versement | ✅ Illimité | ❌ 150 000 € | ✅ Illimité | ❌ 10 à 15 % de vos revenus annuels (sous conditions). | ✅ Illimité | ✅ Illimité |
| Avance sur titres / crédit lombard (⚠️ risqué) | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ |
| Avantages fiscaux en cas de vie | ✅ | ✅✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ |
| Avantages successoraux en cas de décès (art. 990 I du CGI) | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ Non, mais possibilité de démembrement ou de donation. |
| Portabilité internationale | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Accessibles aux personnes morales (entreprises) | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Frais annuels d’unités de compte (UC) | ✅ 0,4 à 0,8 % | ✅✅✅ 0 % (Trade Republic, Bourse Direct, Saxo Banque, etc.) | ✅ 0,5 % (Linxea Spirit, Lucya Cardiff) | ✅ Identique | ✅ 0,5 % (Linxea Spirit) | ✅✅✅ 0 % (Trade Republic) |
| Frais d’entrée et de sortie | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % |
| Ticket d’entrée | 250 000 € | 1 € | 500 € | 500 € | 500 € | 1 € |
| Gestion conseillée WSI Conseil (0,25 % / an) | ✅ Disponible | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
Légende : ✅✅✅ excellent | ✅✅ très bon | ✅ bon | ❌ non / limité.
🧭 Faites fructifier votre patrimoine, optimisez vos revenus et réduisez votre fiscalité !
Pour construire une stratégie patrimoniale solide, la gérer dans la durée et l’adapter à vos objectifs, vous pouvez échanger avec un conseiller en gestion de patrimoine.
Choisir l’assurance Vie Luxembourg pour votre stratégie de placement offre une grande flexibilité, une large diversité d’options d’investissement, tout en assurant une protection renforcée de vos avoirs par rapport à l’assurance vie française.
Les assurances vie luxembourgeoises de WSI Conseil
Voici le tableau comparatif des assurances vie luxembourgeoises de WSI Conseil, accessibles en gestion libre, conseillé ou sur mesure avec un FID (la multitude de possibilités de gestion au sein d’un contrat luxembourgeois) :
| GENERALI LUXEMBOURG | ALLIANZ LUXEMBOURG | AG2R LA MONDIALE LUXEMBOURG | SWISS LIFE LUXEMBOURG | BALOISE LUXEMBOURG | LOMBARD LUXEMBOURG | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ratio de Solvabilité | 260% | 220% | 220% | 170% | 170% | 135% |
| Nombre collaborateurs | 78 000 | 48 000 | 11 000 | 8 000 | 7 300 | 13 500 |
| Frais d’entrée | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| Frais de gestion (fonds euros) | Min 0, 5% | Min 0, 5% | Min 0, 5% | Min 0, 5% | Pas de fonds euros | Pas de fonds euros |
| Frais de gestion (UC) | Min 0, 4% – Max 0, 7% | Min 0, 4% – Max 0, 7% | Min 0, 4% – Max 0, 7% | Min 0, 4% – Max 0, 7% | Min 0, 4% – Max 0, 8% | Min 0, 4% – Max 0, 8% |
| Délégation de gestion | 0, 2% | 0, 2% | 0, 2% | 0, 2% | 0, 2% | 0, 2% |
| Frais d’arbitrage | 1 Gratuit / an puis 0, 20% | 0, 3% / arbitrage | 0, 60% plafonné à 150 € | 1 Gratuit / an puis 0,50% plafonné à 150 € | Selon le dépositaire | 0, 2% |
| Dépositaire | SG Luxembourg | SG Luxembourg | SG Luxembourg | Swiss Life Banque Privée | UBS Luxembourg | Au choix: KBL, SGSS |
| Frais de sortie | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| Notre avis | Pourvu d’une grande digitalisation, Generali Espace Lux permet aux clients qui le souhaitent de gérer eux même leur contrat en ligne. Generali, muni du meilleur ratio de solvabilité, offre un des meilleurs contrats du marché et donne accès au private equity en ligne. | L’assureur allemand Allianz est le premier assureur européen avec une excellente qualité de signature. Allianz n’offre plus l’accès au fonds euros mais reste idéal pour détenir son fonds interne dédié. | Le contrat Life Mobility permet d’investir sur des supports à capital garantis dans 4 devises étrangères (EUR, CHF, £ et $). L’offre en private equity commence à partir de 250 000 € en mono ligne. | Le contrat Premium Lux est le contrat proposé aux résidents fiscaux français. La banque dépositaire est Swiss Life banque privée à Paris pour les contrats en gestion libre. Le rendement du fonds en euros est correct. | Pure Player Luxembourgeois, Baloise n’offre pas de fonds euros mais une large gamme d’unités de comptes et la possibilité d’investir sur plusieurs devises au sein du même contrat. | Lombard est le plus grand intervenant Luxembourgeois et dispose de la plus grande couverture géographique avec 15 bureaux de représentation. LOMBARD LIBERTE propose l’offre la plus large du marché en private equity avec la possibilité d’investir jusqu’à 60% de son contrat en PE. |
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Notre avis : comparatif des assurances vie luxembourgeoises en 2025
NB : Afin d’optimiser les intérêts composés (intérêts sur intérêts), nous vous conseillons de réduire vos frais.
Souscrivez votre contrat de capitalisation ou d’assurance-vie luxembourgeois sur notre site.
Comment placer 2 millions d’euros ?
Pour bâtir votre allocation patrimoniale, nous vous conseillons de choisir les meilleurs placements selon leurs critères de performance financière (rendement, risque, liquidité) parmi les 4 classes d’actifs :
- A % en produits de taux sécurisés (fonds en euros, livrets réglementés, fonds monétaires ou obligataires) ;
- B % en immobilier (immobilier physique, SCPI, OPCI, SCI, etc.) ;
- C % en actions et private equity (partie risquée) ;
- D % en actifs exotiques (or, cryptomonnaies, art, etc.).
Tableau comparatif des placements
Voici notre tableau comparatif des meilleurs placements selon leur performance financière :
| Placement | Rendement moyen annuel | Risque | Volatilité | Liquidité | Exemple | Enveloppe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Livrets réglementés | ✅ Variable (fixé par l’État) | ✅ Nul (capital garanti) | ✅ Inexistante | ✅✅✅ Excellente | Livret A, LDDS | Banques traditionnelles / en ligne |
| Fonds euros | ✅ 2 à 5 % | ✅ Nul | ✅ Inexistante | ✅ Bonne (jours) | Fonds Général Generali Lux | Assurance vie (FR & Lux) |
| Fonds sécurisés | ✅ 2 à 5 % | ✅ Faible | ✅ Faible | ✅✅✅ Excellente | Helium Selection, Carmignac Credit 2029 | Toutes enveloppes |
| SCPI | ✅✅ 5 à 7 % | ✅ Modéré | ✅ Faible | ⚠️ 1–2 mois (bonnes) / plusieurs mois (mauvaises) ✅✅ En AV : excellente |
Iroko Zen | Direct ou AV FR |
| Actions ETF World | ✅✅✅ 8 % (hist.) | ✅ Modéré | ❌ Forte | ✅✅✅ Excellente | iShares Core MSCI World | Toutes enveloppes |
| Private equity “liquide” | ✅ 6 % | ✅ Modéré | ✅ Faible | ⚠️ Direct : bloqué 8–12 ans ✅ En AV FR : excellente |
GF Infrastructures, Lumyna… | Direct ou AV FR/Lux |
| Private equity (1er quartile) | ✅✅✅ 13 % | ❌ Fort | ✅ Faible | ❌ Bloqué 8–12 ans (retour possible dès 7 ans) | Altaroc, Opale Capital, Moonfare… | Direct ou AV Lux |
| Or | ✅ 6 % | ✅ Modéré | ❌ Forte | ✅✅✅ Excellente | Certificat 100 % OR | Physique, AV FR/Lux, CTO |
| Crypto (Bitcoin) | ⚠️ Très élevé (non stable) | ❌ Très élevé | ❌ Très élevée | ✅✅✅ Excellente | iShares Bitcoin ETP | Direct (Ledger), CTO, PER, AV Lux |
| Immobilier direct | ✅ 2 à 10 % | ❌ Élevé | ⚠️ Faible à élevée | ❌ Mauvaise (≥ 3 mois) | Appartements (LMNP) | Direct |
Légende : ✅ avantage / rendement correct · ✅✅ bon · ✅✅✅ excellent · ⚠️ variable/conditionnel · ❌ défavorable.
NB : l’univers d’investissement est globalement le même pour les meilleures assurances vie, les PER assurantiels et les contrats de capitalisation français. Ainsi, pour simplifier, nous avons seulement indiqué « assurance vie française » (et non les PER assurantiels et les contrats de capitalisation).
Diversifier votre investissement de 2 millions d’euros
Afin d’avoir un patrimoine résilient, nous vous conseillons d’investir dans les 4 classes d’actifs (produits de taux sécurisés, immobilier, actions et private equity, exotique). En effet, les différentes classes d’actifs réagissent différemment selon l’environnement macroéconomique (taux d’intérêt, croissance économique, etc.).
Par exemple, souvent, si les actions baissent alors les obligations de bonne qualité (investment grade) et l’or (valeur refuge) ont tendance à s’apprécier (tableau de corrélation entre des actifs financiers). Pour en savoir plus, vous pouvez lire notre article comment investir 3 Millions d’Euros en 2025 et comment placer 1 million d’euros en 2025 ?.
Aussi, au sein d’une même classe d’actif, nous vous conseillons de vous diversifier géographiquement et sectoriellement. Par exemple, pour la partie risquée « actions », un MSCI World vous permet d’investir dans le monde entier et dans différents secteurs d’activité (nouvelles technologies, finances, industrie, santé, etc.).
À présent, examinons les 4 classes d’actifs.
Épargner dans les produits de taux sécurisés
Les produits de taux sécurisés vous permettent de sécuriser votre capital pour une épargne à court terme avec :
- Les fonds prudents (obligataires et monétaires) qui sont investis sur des obligations (dettes) d’entreprises ou d’État jugés fiables (investment grade).
- Les fonds en euros ont un bon couple rendement/risque (rendement comparable aux fonds prudents mais avec un capital garanti). Pour rappel, ils sont constitués à environ 80 % d’obligations investment grade. Les 20 % restants sont investis dans l’immobilier et les actions pour doper la performance.
NB : Les meilleurs fonds euros offrent régulièrement des bonus (fonds euros Generali). Toutefois, ces bonus sont souvent conditionnés à un investissement en unités de compte (hors fonds euros).
Investir dans l’immobilier
L’immobilier présente une faible volatilité et peut offrir un rendement intéressant. En contrepartie, sa liquidité reste limitée (comme son nom l’indique 🙂).
Vous pouvez investir dans l’immobilier via :
- l’immobilier de jouissance : résidence principale et/ou résidence secondaire ;
- l’immobilier locatif : en direct ou via la pierre-papier (SCPI, OPCI, SCI)..
Investir dans l’immobilier de jouissance
Selon votre situation et vos projets de vie, vous pouvez investir dans une résidence principale et/ou secondaire. Toutefois, c’est un choix de vie qui n’est pas toujours rentable financièrement, car vous devez amortir des coûts supplémentaires par rapport à un locataire (frais de notaire, travaux, frais d’agence, taxe foncière, etc.).
Ainsi, sur le plan financier, nous vous conseillons d’investir dans l’immobilier de jouissance si vous vous projetez sur le long terme (au moins 8 ans) et en utilisant l’effet de levier du crédit.
Fiscalement, la résidence principale a des avantages supplémentaires par rapport à la résidence secondaire :
- exonération des plus-values immobilières (article 150 U du CGI) ;
- 20 % d’abattement fiscal sur les droits de succession (article 764 bis du CGI) ;
- 30 % d’abattement sur l’impôt sur la fortune immobilière, applicable à partir de 1,3 million d’euros de patrimoine immobilier (article 973 du CGI).
L’immobilier locatif
Pour investir dans l’immobilier locatif de manière passive, nous vous recommandons d’investir dans :
- des SCPI européennes (fiscalité plus avantageuse qu’en France) en direct avec l’effet de levier du crédit (selon les taux immobiliers) ;
- ou des SCPI via l’assurance vie française.
Avec les SCPI, vous devenez propriétaire-bailleur d’un parc immobilier locatif diversifié, géré par une société de gestion (sans les contraintes du propriétaire-bailleur). En revanche, en direct (achat d’un appartement), l’immobilier peut être contraignant : gestion locative, travaux, risque de squat, etc.
NB : Même si l’immobilier peut être intéressant, plus vous devenez fortuné, moins vous détenez d’immobilier mais plus vous déténez d’actions (Banque de France). Par exemple, les patrimoines médians (110 000 €) détiennent 75 % d’immobilier, contre moins de 30 % pour les patrimoines de 2 millions d’euros (top 1 %)
Investir dans les actions
Pour la partie actions (excellente liquidité), vous pouvez investir dans :
- des fonds actions comme les ETF (marché secondaire) ;
- du private equity liquide (marché primaire).
Les ETF
Le meilleur couple rendement/risque consiste à investir dans un ETF World (8 % de performance annualisée) avec un risque modéré (investi dans les 1 300 plus grandes entreprises des 23 pays développés) avec une excellente liquidité.
Vous pouvez également opter pour des versions plus larges de l’ETF Monde, incluant les 24 pays émergents, grâce à :
- l’ACWI (2 500 entreprises) ;
- l’ACWI IMI (8 000 entreprises).
Pour en savoir plus sur les ETF classiques et verts, vous pouvez lire notre article ETF en assurance vie luxembourgeoise : lesquels choisir ?
Les fonds de private equity liquide en assurance vie
Nous vous conseillons d’investir dans un FCPR (fonds commun de placement à risque) via une assurance vie plutôt qu’en direct, afin de bénéficier du cadre fiscal avantageux de l’assurance vie (voir explications ci-dessous).
Toutefois, pour avoir une meilleure performance supérieure au MSCI World, vous devez investir dans des FPCI (fonds professionnel de capital-investissement) de private equity du premier quartile.
Les FCPR sont à appel de fonds immédiat (investissement en une seule fois). Tandis que les FPCI sont à appel de fonds différé (investissement lissé sur les 5 premières années de la durée de vie du fonds).
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Combiner les avantages du private equity de premier quartile et de l’assurance vie luxembourgeoise
La manière la plus avantageuse d’investir dans les fonds de private equity (conditions) du premier quartile (contenu) est de passer par l’assurance vie luxembourgeoise (contenant), car vous combinez leurs avantages.
Le private equity du premier quartile
À partir de 100 000 €, vous pouvez investir dans des fonds de fonds (offrant une bonne diversification) de private equity du premier quartile (Opale Capital, Altaroc, Archinvest, Moonfare, etc.) avec une performance annualisée très intéressante allant de 10 à 15 %.
En contrepartie, vos fonds seront bloqués (illiquides) pendant 8 à 12 ans, même si vous récupérez généralement votre mise à partir de la septième année.
Selon votre situation, en investissant 2 millions d’euros, nous vous recommandons de placer maximum 35 % de votre patrimoine dans le private equity du premier quartile (partie longue du patrimoine). Ainsi, plus vous êtes fortuné, plus la proportion de cette partie longue (capital bloqué) peut être élevée (Global Family Office Report 2025, UBS).
Le Fonds ALTAROC 2024/2025
Il présente les avantages suivants :
• Diversification Globale : Il offre une diversification à travers différents gestionnaires, géographiques et secteurs.
• Accès à des Fonds Inaccessibles : ALTAROC permet d'accéder à des fonds de premier plan qui ne seraient pas directement accessibles à des investisseurs privés avec d’excellentes performances dans la durée.
• Stratégie d'Investissement Continuée d'Altamir : Les stratégies d'investissement suivent celles d'Altamir, un acteur reconnu dans le domaine.
Le fonds PEQAN 2024
Il présente les avantages suivants :
• Accès à une sélection de fonds institutionnels, de taille significative et de stature internationale difficilement accessibles aux investisseurs particuliers
• Peqan Convictions investit aussi dans des entreprises en direct, en s’adossant à un gérant institutionnel en charge, avec le management, de la transformation et la structuration de la société.
• L’objectif global de Peqan Convictions 2023 est de constituer un portefeuille sous-jacent d’une soixantaine d’opérations de LBO de différentes tailles, intervenant dans divers secteurs d’activité, zones géographiques
Opale Strategie secondaire
Opale présente les avantages suivants :
• Une sélection disciplinée et très pointue par Opale Capital aboutissant à moins de 5% des fonds retenus
• Taille critique : Fonds avec des tailles cibles de plus de 12 milliards de $
• Track record : les fonds sélectionnées par Opale sont au 8ème, 9ème et 11ème millésimes avec des performances historiques solides
Pourquoi investir en private equity via l’assurance vie luxembourgeoise ?
Vous pouvez investir en private equity du premier quartile soit en assurance vie luxembourgeoise (impossible en assurance vie française, car les assureurs français ne savent pas gérer les appels de fonds), soit en direct (moins avantageux). Nous vous conseillons d’investir en private equity du premier quartile via l’assurance vie luxembourgeoise (FAS catégorie C, selon la circulaire 15/3 du Commissariat aux Assurances). En effet, en direct, vous avez du frottement fiscal (flat tax à 30 % sur vos gains). Tandis qu’en assurance vie luxembourgeoise, vous bénéficiez de la fiscalité de l’assurance vie. Ce qui vous permet de capitaliser vos gains (taxation uniquement en cas de retrait), exonérés d’impôt sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux à 17,2 % sont dus sous conditions). Enfin, afin de maximiser votre rendement, entre les appels de fonds, vous pouvez investir votre capital dans des fonds prudents, au sein de l’assurance vie luxembourgeoise (sans frottement fiscal).
| Catégorie de souscripteur | Montant minimum des primes versées aux contrats d’une compagnie d’assurance Luxembourg | Montant minimum des valeurs mobilières tous instruments financiers confondus + dépôts bancaires + investissements en assurances vie et contrats de capitalisation (Déduction faite des dettes éventuelles) |
|---|---|---|
| N | Catégorie par défaut | Catégorie par défaut |
| A | 125 000 € | 250 000 € |
| B | 250 000 € | 500 000 € |
| C | 250 000 € | 1 250 000 € |
| D | 1 000 000 € | 2 500 000 € |
Catégories d’investisseurs au Luxembourg
NB : Chez WSI Conseil, sur demande de votre part, nous pouvons vous upgrader d’une catégorie. Ainsi, nos clients de catégorie B peuvent souscrire au private equity, bien que ce soit en théorie réservé aux clients de catégorie C.
Les avantages supplémentaires de l’assurance vie luxembourgeoise par rapport à l’assurance vie française
Les avantages de l’assurance vie luxembourgeoise sont :
- La portabilité fiscale ou neutralité fiscale : idéal pour éviter les risques de double imposition des expatriés.
- Un pays plus stable économiquement : le Luxembourg bénéficie d’une meilleure notation financière (Fitch, Standard & Poor’s, etc.) que la France (note maximale « AAA » contre « AA- » pour la France).
- Absence de loi Sapin 2 (sauf pour certains fonds euros au Luxembourg) : l’État français peut geler vos retraits en cas de crise (article 49 de la loi Sapin 2).
- Une meilleure protection des capitaux grâce au super-privilège : garantie des capitaux illimitée au Luxembourg, contre 70 000 € en France.
- Une ségrégation des actifs avec le triangle de sécurité luxembourgeois : en France, les actifs sont inscrits au bilan de l’assureur (risque en cas de faillite), alors qu’ils sont déposés dans une banque dépositaire au Luxembourg (risque limité).
Investir dans des produits exotiques comme l’or et les cryptomonnaies
En assurance vie luxembourgeoise, au sein d’un FAS (catégorie D), vous pouvez, selon vos convictions, investir dans les cryptomonnaies (Bitcoin) et/ou l’or (maximum 10 % de votre patrimoine). D’une part, l’or (valeur refuge) est intéressant car il est décorrélé des marchés actions (or vs MSCI World). D’autre part, les cryptomonnaies (notamment le Bitcoin) sont considérées comme le « nouvel or numérique ». NB : Comme pour le private equity, nous pouvons vous faire passer dans une catégorie supérieure. Ainsi, grâce à WSI Conseil, un investisseur de catégorie C peut investir dans l’or et les cryptomonnaies.
Revenus et rendements attendus en investissant 2 millions d’euros chez WSI Conseil
Ainsi, chez WSI, selon la répartition entre fonds sécurisés, actions ou private equity, vous pouvez obtenir les rendements et revenus annuels suivants :
- Profil défensif : 4 %, soit 80 000 € de revenus annuels ;
- Profil modéré : 6 %, soit 120 000 € ;
- Profil équilibré : 8 %, soit 160 000 € ;
- Profil dynamique : 10 %, soit 200 000 €.
| Répartition / Critères | Profil défensif | Profil modéré | Profil équilibré | Profil dynamique |
|---|---|---|---|---|
| Fonds sécurisés | ✅ 62 % | ✅ 54 % | ⚠️ 36 % | ❌ 12 % |
| Fonds actions | ❌ 8 % | ⚠️ 24 % | ✅ 42 % | ✅✅ 69 % |
| Private equity | ⚠️ 30 % | ⚠️ 22 % | ⚠️ 22 % | ⚠️ 19 % |
| Rendement attendu | ✅ 4 % | ✅ 6 % | ✅✅ 8 % | ✅✅✅ 10 % |
| Revenus annuels estimés | 80 000 € | 120 000 € | 160 000 € | 200 000 € |
Légende : ✅ positif / stable · ✅✅ bon · ✅✅✅ excellent · ⚠️ exposé ou variable · ❌ défavorable.
Pour en savoir plus, vous pouvez lire nos articles :
Conclusion :Investir avec 2 millions d’euros
- Les meilleurs contenus offrant une bonne performance financière (rendement, risque, liquidité).
- Les meilleurs contenants comme l’assurance vie luxembourgeoise (une fois le PEA et les livrets d’épargne de précaution remplis).
- Gestion libre : vous choisissez vous-même vos placements (large choix OPCVM)
- Gestion sur mesure : vous bénéficiez d’une gestion totalement personnalisée en fonction de vos objectifs patrimoniaux.
- Gestion conseillée : vous bénéficiez de recommandations personnalisées et d’un suivi, tout en gardant le contrôle sur vos décisions.
FAQ : Comment investir 2 millions d’euros
Où placer son argent quand on est millionnaire ?
Où placer une grosse somme d'argent ?
Quels placements rapportent 8 % ?
Des placements comme l’ETF Monde et le private equity du premier quartile rapportent 8 % par an ou plus.
