+33 1 40 26 44 70

21 Boulevard Montmartre, 75002 Paris, France

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Qui sommes-nous

“La liberté c’est l’indépendance de la pensée.“

Epictète, 112 après

Ivan WALLAERT a rejoint l’entreprise en 2014.

Il débute sa carrière en 1999 en salle des marchés au CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ CHEUVREUX, en tant que sales trader actions françaises pour la clientèle anglaise pour ensuite rejoindre KEPLER Capital Market.
En 2009, il se tourne vers la clientèle privée et travaille successivement à la banque NEUFLIZE ABN AMRO puis la division gestion privée du groupe ALLIANZ Finance Conseil. Ivan est diplômé de l’ESCP Europe en gestion de patrimoine.

Le cabinet a été créé en 2010 par Christophe SIMON

Christophe débute sa carrière en 1998 au sein du cabinet d’audit ARTHUR ANDERSEN dans la division Asset Management – Private Banking. Il rejoint ensuite CHOLET-DUPONT, ROBECO, puis la banqueUBS, avant de créer OPTIMUS PATRIMOINE.  Christophe est diplômé de l’ESCP Europe en gestion de patrimoine.

Diplômé de l’enseignement supérieur en sciences juridiques et fiscales au sein des Universités de la Sorbonne et d’Assas, Mathieu BREDOIRE détient deux Masters en Droit des Affaires et Fiscalité.

À travers sa collaboration au sein de Cabinets d’avocats d’affaires et d’études notariales, il a su développer une expertise en fiscalité domestique et internationale, et en Ingénierie Patrimoniale.  Ayant assuré des mandats sociaux dans de grands groupes, il en a conservé une vision entrepreneuriale et proactive.

Vos Objectifs

Il est essentiel de bien vous connaître avant d’apporter des solutions sur-mesure.  Notre démarche de conseil se structure autour de plusieurs grandes questions :

Vos placements financiers sont-ils aujourd’hui bien orientés compte tenu du contexte économique ?

Votre fiscalité sur le revenu et la fortune est-elle maitrisée ?

Votre famille est-elle protégée s’il vous arrive quelque chose ?

La transmission de votre patrimoine est-elle organisée ? Quelle part du patrimoine  pouvez-vous transmettre sans perdre la gestion et le contrôle de vos revenus ?

La première étape est la réalisation d’une étude patrimoniale. Elle nous permet  d’analyser la composition de votre patrimoine et de comprendre vos objectifs et vos choix de vie.

Naturellement, nous nous engageons à une totale confidentialité vis-à-vis des  informations de toute nature (à caractère personnel, professionnel, financier, etc.) qui sont portées à notre connaissance dans le cadre de notre mandat, et à protéger ces informations dans nos fichiers pour éviter tout accès frauduleux.

Notre double-expertise

Le cœur de notre métier est constitué d’une double expertise : le conseil en stratégie patrimoniale et le conseil en stratégie d’investissement.

Stratégie patrimoniale

La stratégie patrimoniale consiste à identifier les solutions les plus opportunes en réponse aux problématiques d’une situation parfaitement analysée et comprise.  Notre conseil sera d’autant plus pertinent que cette situation aura été correctement appréhendée avec vous.  La mise en place d’une stratégie patrimoniale est le fruit d’une profonde réflexion intégrant votre situation initiale, vos objectifs de vie et la vision de votre patrimoine  à court, moyen et long terme.

Au cours d’un audit complet, nous identifions les points forts et les points à  améliorer, ainsi que les risques potentiels et les opportunités. Nous faisons ensuite émerger les axes de réflexion qui orientent la construction progressive d’une organisation patrimoniale sur-mesure et optimisée.

La stratégie patrimoniale est multiforme et couvre à la fois l’organisation matrimoniale et successorale, les champs financier et immobilier ainsi que la maîtrise de la fiscalité.

Stratégie d’Investissement

La stratégie patrimoniale s’accompagne d’une stratégie d’investissement,  financière ou immobilière.  Notre indépendance nous permet de mettre en concurrence tous les acteurs financiers, immobiliers et bancaires.  

Concernant les investissements financiers, notre objectif est de maximiser la création de valeur en prenant en compte votre profil de risque. Par une approche quantitative et qualitative, nous sélectionnons les meilleures équipes de gestion,  qu’elles soient françaises ou internationales. Nous veillons à respecter une réelle diversification, essentielle à la pérennité de l’investissement.

Nous sommes également conseil en investissement immobilier, classe d’actif  incontournable.  Nous proposons une gamme diversifiée de solutions en immobilier locatif, en accordant une priorité absolue à la pérennité économique de l’opération, au-delà des avantages fiscaux qui constituent un facteur d’attractivité supplémentaire.

Notre Gestion Financière

Le conseil en investissement financier est le coeur de notre activité.

Notre démarche consiste à sélectionner les produits en fonction de la solidité financière de l’établissement émetteur et des conditions de fonctionnement du placement (nombre de supports, liquidité des actifs, facilité de retraits, …) afin d’offrir une réelle liberté d’action.

En fonction de votre situation, nous établissons une sélection, continuellement mise à jour, des meilleurs fonds du marché, grâce à notre suivi des sociétés de gestion et des fonds qu’elles proposent.

A l’aide d’une grille multicritères qui prend en compte la rentabilité attendue, la durée du placement et le niveau de risque accepté, nous proposons une allocation d’actifs sur-mesure.

Les outils que nous avons développés permettent, à partir des fonds sélectionnés, de construire des portefeuilles répondant au cahier des charges défini en amont.
Nous utilisons des fonds qui réagissent différemment aux évènements de marché afin d’accroitre la diversification et réduire la volatilité du portefeuille. Notre objectif est double : tirer parti des hausses mais surtout amortir les baisses des marchés financiers.

Cette allocation évolue en fonction des facteurs micro et macro-économiques. Notre suivi des marchés nous amène à saisir de nouvelles opportunités et faire évoluer nos ecommandations.

Nous produisons périodiquement un tableau de bord personnalisé, visant à restituer les résultats obtenus
et vérifier la cohérence entre les investissements et le cahier des charges convenu avec vous.

Notre Valeur Ajoutée

En devenant client, vous bénéficiez de l’accompagnement d’un acteur  global dont l’indépendance et l’expertise font partie de l’ADN de notre société.

L’indépendance dans nos choix de Conseil

L’indépendance est une valeur essentielle. Aucun lien capitalistique ne nous incite à privilégier l’offre d’un établissement plutôt que celle d’un autre. Nous sommes indépendants dans nos choix de conseil et sélectionnons en toute objectivité et liberté les solutions les plus adaptées et les plus compétitives.

Notre Compétence

La compétence est une exigence quotidienne pour pouvoir vous conseiller au mieux de vos intérêts, en utilisant toutes les opportunités du marché, dans un environnement conomique et fiscal changeant. Nous bénéficions d’une formation qualifiante de haut niveau en gestion de patrimoine et disposons d’une expérience de plus de 20 ans dans le secteur financier.

Une approche Globale et sur-mesure du Patrimoine

Un patrimoine est le fruit d’une histoire et s’analyse dans sa globalité. Chaque client est unique, chaque situation est différente. Nous traitons à la fois les aspects fiscaux, juridiques, financiers et sociaux avec l’objectif d’apporter une solution sur-mesure aux besoins exprimés.

Un Accompagnement dans le temps

Un patrimoine se construit dans la durée. Il en est de même de la relation avec son gestionnaire de patrimoine. Une relation dans la durée favorise le développement d’un climat de confiance. Elle se fonde sur la connaissance approfondie de vos besoins et de l’évolution de votre situation, ainsi que sur le suivi des investissements réalisés. La réactivité fait partie des conditions nécessaires pour la pérennité d’une collaboration fructueuse : nous nous engageons à faire preuve d’une disponibilité permanente pour répondre à vos attentes.

En souscrivant à votre contrat d’assurance vie luxembourgeois, vous cumulez de nombreux avantages : nous garantissons un traitement rapide de votre demande, un suivi dans la durée, ainsi que le plus haut niveau de protection et de conseil.

Ouvrir mon contrat d’assurance vie luxembourgeoise

 

L’ouverture est extrêmement simple :

  1. Nous vous adressons un dossier de souscription
  2. Vous nous le renvoyez signé et accompagné des pièces justificatives
  3. Nous le validons (pertinence des supports choisis, complétude, …) avant de le transmettre à la compagnie d’assurance
  4. Après réception du versement, votre assurance-vie au luxembourg est ouverte.
  5. Vous recevez ensuite des identifiants pour accéder à votre assurance vie en ligne
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Nos Agréments

Le cabinet OPTIMUS PATRIMOINE est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 11 062 230 (www.orias.fr) au titre des activités réglementées suivantes :
– Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF, www.anacofi.asso.fr), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers ( www.amf-france.org, adresse courrier : 17 Place de la Bourse, 75082 PARIS cedex 02).
– Courtier en Assurances (COA) positionné dans la catégorie b Art. L520-1 II 1° du Code des assurances, n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, et pouvant notamment présenter les opérations d’assurance ou de capitalisation des établissements ci-dessous
– Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP) positionné en qualité de courtier (pour l’activité d’épargne bancaire) et de mandataire non exclusif (pour l’activité de crédit immobilier).

Les activités de COA et de COBSP sont placées sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle  Prudentiel et de Résolution (ACPR), adresse courrier : 61 rue Taitbout, 75436 PARIS cedex  09 et adresse internet : www.acpr-banque-france.fr.

OPTIMUS PATRIMOINE s’est engagé à respecter intégralement le Code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr.

OPTIMUS PATRIMOINE exerce par ailleurs les activités de Transactions immobilières et fonds de commerce, pour lesquelles il est titulaire d’une carte professionnelle n° T14096 délivrée par la Préfecture de Police de Paris. La société ne peut recevoir aucuns fonds, effets ou valeurs.

RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE ET GARANTIE FINANCIERE
OPTIMUS PATRIMOINE dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures souscrites auprès de la Compagnie AIG Europe Ltd, située Tour CB21-16 Place de l’Iris 92400 Courbevoie, sous le numéro de police 2.401.395/OC100000292, sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances. Pour des montants de 2 000 000 € par sinistre, par année d’assurance (Responsabilité Civile Professionnelle) et 115 000 € par année (Garanties Financières). Le Cabinet OPTIMUS PATRIMOINE est tenu au respect de la législation de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et des mesures TRACFIN.

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