Pourquoi WSI Conseil

“La liberté c’est l’indépendance de la pensée.“
Epictète, 112 après

Un Interlocuteur dédié pour la gestion de votre contrat

Ivan Wallaert

20 années d’expériences en finance dont 10 années en salle des marchés dans la vente actions au Crédit Agricole Indosuez et 10 années en gestion patrimoine à la banque Neuflize et chez l’assueur Allianz.

Ivan est diplomé de l’ESCP Europe en Gestion de Patrimoine en 2010. 

Christophe Simon

20 années d’expérience en finance dont une grande partie chez Arthur Andersen dans la division AM avec pour responsabilité l’audit de fonds de placement cotés puis à la banque UBS en tant que responsable des risques.

Christophe est diplômé de l’ESCP Europe en gestion de Patrimoine en 2010.

Vos Objectifs

Il est essentiel de bien vous connaître avant d’apporter des solutions sur-mesure.  Notre démarche de conseil se structure autour de plusieurs grandes questions :
Vos placements financiers sont-ils aujourd’hui bien orientés compte tenu du contexte économique ?
Votre fiscalité sur le revenu et la fortune est-elle maitrisée ?
Votre famille est-elle protégée s’il vous arrive quelque chose ?
La transmission de votre patrimoine est-elle organisée ? Quelle part du patrimoine  pouvez-vous transmettre sans perdre la gestion et le contrôle de vos revenus ?
La première étape est la réalisation d’une étude patrimoniale. Elle nous permet  d’analyser la composition de votre patrimoine et de comprendre vos objectifs et vos choix de vie. Naturellement, nous nous engageons à une totale confidentialité vis-à-vis des  informations de toute nature (à caractère personnel, professionnel, financier, etc.) qui sont portées à notre connaissance dans le cadre de notre mandat, et à protéger ces informations dans nos fichiers pour éviter tout accès frauduleux.

Notre double-expertise

Le cœur de notre métier est constitué d’une double expertise : le conseil en stratégie patrimoniale et le conseil en stratégie d’investissement.

Stratégie patrimoniale

La stratégie patrimoniale consiste à identifier les solutions les plus opportunes en réponse aux problématiques d’une situation parfaitement analysée et comprise.  Notre conseil sera d’autant plus pertinent que cette situation aura été correctement appréhendée avec vous.  La mise en place d’une stratégie patrimoniale est le fruit d’une profonde réflexion intégrant votre situation initiale, vos objectifs de vie et la vision de votre patrimoine  à court, moyen et long terme.

Au cours d’un audit complet, nous identifions les points forts et les points à  améliorer, ainsi que les risques potentiels et les opportunités. Nous faisons ensuite émerger les axes de réflexion qui orientent la construction progressive d’une organisation patrimoniale sur-mesure et optimisée.

La stratégie patrimoniale est multiforme et couvre à la fois l’organisation matrimoniale et successorale, les champs financier et immobilier ainsi que la maîtrise de la fiscalité.

Stratégie d’Investissement

La stratégie patrimoniale s’accompagne d’une stratégie d’investissement,  financière ou immobilière.  Notre indépendance nous permet de mettre en concurrence tous les acteurs financiers, immobiliers et bancaires.  

Concernant les investissements financiers, notre objectif est de maximiser la création de valeur en prenant en compte votre profil de risque. Par une approche quantitative et qualitative, nous sélectionnons les meilleures équipes de gestion,  qu’elles soient françaises ou internationales. Nous veillons à respecter une réelle diversification, essentielle à la pérennité de l’investissement.

Nous sommes également conseil en investissement immobilier, classe d’actif  incontournable.  Nous proposons une gamme diversifiée de solutions en immobilier locatif, en accordant une priorité absolue à la pérennité économique de l’opération, au-delà des avantages fiscaux qui constituent un facteur d’attractivité supplémentaire.

Notre Gestion Financière

Le conseil en investissement financier est le coeur de notre activité.
Notre démarche consiste à sélectionner les produits en fonction de la solidité financière de l’établissement émetteur et des conditions de fonctionnement du placement (nombre de supports, liquidité des actifs, facilité de retraits, …) afin d’offrir une réelle liberté d’action.
En fonction de votre situation, nous établissons une sélection, continuellement mise à jour, des meilleurs fonds du marché, grâce à notre suivi des sociétés de gestion et des fonds qu’elles proposent.

A l’aide d’une grille multicritères qui prend en compte la rentabilité attendue, la durée du placement et le niveau de risque accepté, nous proposons une allocation d’actifs sur-mesure.

Les outils que nous avons développés permettent, à partir des fonds sélectionnés, de construire des portefeuilles répondant au cahier des charges défini en amont.
Nous utilisons des fonds qui réagissent différemment aux évènements de marché afin d’accroitre la diversification et réduire la volatilité du portefeuille. Notre objectif est double : tirer parti des hausses mais surtout amortir les baisses des marchés financiers.

Cette allocation évolue en fonction des facteurs micro et macro-économiques. Notre suivi des marchés nous amène à saisir de nouvelles opportunités et faire évoluer nos ecommandations.

Nous produisons périodiquement un tableau de bord personnalisé, visant à restituer les résultats obtenus et vérifier la cohérence entre les investissements et le cahier des charges convenu avec vous.

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