Un consultant financier aux avantages concrets

Doté d’une longue et double compétence en stratégie patrimoniale et stratégie d’investissement, le cabinet luxembourgeois WSI Conseil se positionne parmi les consultants financiers de référence sur le secteur de l’assurance-vie luxembourgeoise. Son approche financière repose sur des critères et valeurs tangibles qui ont fait leurs preuves et servent efficacement les contractants :

  • Défendre en toute indépendance l’intérêt des épargnants
  • Délivrer un conseil sur-mesure adapté aux attentes identifiées
  • Construire une relation globale dans la durée
  • Proposer une tarification sans faux frais
  • Conseiller selon différents profils de gestion

Dans le respect de cette ligne de conduite, votre consultant indépendant WSI Conseil vous préconise une allocation d’actifs reposant sur les meilleurs fonds du marché.

Notre stratégie de conseil en placements financiers

 Engagement n°1 – Proposer des avantages qui font sens

Nos clients tirent profit de l’accompagnement d’un acteur global dont l’indépendance et les compétences sont fortement ancrées. Les dirigeants de notre cabinet de conseil spécialisé bénéficient d’une formation qualifiante de haut niveau en gestion de patrimoine et disposent d’une expérience de plus de 20 ans dans le secteur de la finance.

Un cabinet de conseil indépendant

Valeur essentielle, l’indépendance fait partie de l’ADN de WSI Conseil. Nos consultants financiers sont libres de toute contrainte ou obligation dans la réponse apportée à vos interrogations, dans la recherche, la sélection des meilleures solutions, ainsi que leur élaboration. Aucun lien capitalistique ne les incite à privilégier l’offre d’un assureur au détriment de celle d’un autre. Ils sont indépendants dans leurs choix de conseil et sélectionnent en toute objectivité les solutions les plus adaptées, les plus compétitives.

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Des solutions sur-mesure

Un patrimoine est le fruit d’une histoire et s’analyse dans sa globalité. Chaque client est unique, chaque situation est différente. Nous traitons à la fois les aspects fiscaux, juridiques, financiers et sociaux avec l’objectif d’apporter une solution sur-mesure aux besoins exprimés. À l’aide d’une grille multicritères qui prend en compte la rentabilité attendue, la durée du placement et le niveau de risque accepté, nous proposons une allocation d’actifs pertinente.

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Une relation dans la durée

Un patrimoine se construit dans la durée. Il en est de même de la relation avec son gestionnaire de patrimoine. Nous établissons un lien de confiance qui grandit avec le temps. Pas à pas, nous bâtissons ensemble votre stratégie dans une optique de long terme et de profitabilité. Pour ce faire, nous utilisons toutes les opportunités du marché dans un environnement économique et fiscal changeant.

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Une tarification avantageuse

En matière de souscription à des contrats d’assurance-vie, les frais attenants doivent être scrupuleusement étudiés, en amont. Frais d’entrée et de sortie, frais de gestion et d’arbitrage, honoraires… autant de critères qui vous guident vers le choix du cabinet de conseil WSI Conseil. Très scrupuleux sur sa politique tarifaire, il propose des modalités qui ne pénalisent pas la rentabilité des placements financiers.

L’absence de frais d’entrée et de sortie en est la preuve parfaite.

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4 profils de gestion

Notre métier de consultant nous amène à accompagner des épargnants aux profils variés, présentant des rapports au risque qui diffèrent. De cette forte conscience débouche notre organisation à architecture ouverte et la détermination de quatre profils-types de souscripteurs. Chaque client a ainsi la certitude de se voir proposer des placements diversifiés respectant des objectifs réalistes de performance, de taux de rendement, de durée.

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Engagement n°2 – Se distinguer par notre approche financière

Les convictions de notre société de conseil sonnent comme des évidences parce qu’elles sont bénéfiques aux clients qui nous font confiance et nous confient leur épargne constituée. Pourtant, elles nous permettent de nous distinguer et d’exercer notre métier sous un angle qui n’est pas celui opéré par la majorité des cabinets de conseil sur le marché de l’assurance-vie.

Les meilleures sociétés de gestion

La sélection des fonds d’investissement que nous proposons se fait en toute objectivité, elle est continuellement mise à jour. Seuls les meilleurs gestionnaires sont retenus afin de bâtir des portefeuilles financiers répondant à des exigences de performance.

La décorrélation

WSI Conseil fait le choix de lutter contre l’uniformisation qui tend à s’imposer dans le secteur financier sous le poids de la régulation des autorités de contrôle. La diversification est un allié de poids, une source de stabilité. Diversifier sa gestion permet d’amortir les baisses simultanées des marchés ou de l’ensemble des classes d’actifs : actions, obligations high yiel, fonds prudents, fonds flexibles, fonds long / short, etc.

La décorrélation est une charnière efficace de notre stratégie de gestion patrimoniale diversifiée. Opter pour des fonds décorrélés entre eux et décorrélés des marchés est au cœur des compétences de nos chargés d’affaires.